Soy Ionel Roiban — ingeniero de software, residente de Boynton Beach desde hace 25 años, y republicano que se postula para la Cámara de Florida, Distrito 90. Cuando un ingeniero ve un sistema roto, el primer paso no es un eslogan. Es medir el problema. Así que midámoslo.
Empecemos por el precio de una vivienda. En marzo de 2026, la vivienda unifamiliar media del condado de Palm Beach se vendió por $645,000 — un 3.2% más que un año antes, con el inventario bajando al menos un 14% (Miami Realtors, vía WLRN). El condominio o casa adosada media se vendió por $330,000, un 6.5% más.
Ahora pongan eso al lado de lo que las familias del Distrito 90 ganan de verdad: un ingreso familiar medio de $76,862 (Censo de EE. UU., ACS 2024 5 años). Hagan la división:
> $645,000 ÷ $76,862 ≈ 8.4. La vivienda unifamiliar media del condado cuesta unas 8.4 veces el ingreso familiar medio de nuestro distrito. El punto de referencia tradicional de lo "asequible" es aproximadamente de 3 a 4 veces el ingreso. Incluso el condominio medio, a $330,000, sale a unas 4.3 veces.
Una nota, porque esta campaña etiqueta sus números: esos $645,000 son el precio medio de venta del condado — lo que las viviendas realmente costaron en un mes. El valor medio de vivienda del distrito, de $370,400 (ACS, valores autodeclarados por los propietarios en todas las viviendas ocupadas por su dueño, incluidos condominios antiguos), es una estadística distinta y más baja. Ambas son reales. El precio de venta es al que te enfrentas si intentas comprar hoy.
Los inquilinos tampoco se salvan. El alquiler promedio en Boynton Beach llegó a $2,390 al mes en agosto de 2026, un 3.1% más que un año antes (RentCafe/Yardi Matrix). West Palm Beach está en $2,477. A nivel estatal, el alquiler medio de Florida subió aproximadamente $500 al mes entre 2019 y 2023 — de $1,238 a $1,719 — aun cuando se sumaron más de 240,000 apartamentos nuevos. Alrededor de 905,000 hogares inquilinos de bajos ingresos en Florida tienen carga de costos, al estado le faltan 640,741 unidades asequibles y disponibles para inquilinos por debajo del 60% del ingreso medio del área, y el 79% de los hogares inquilinos de Florida incluyen al menos un adulto que trabaja (Shimberg Center de la Universidad de Florida, 2025 Rental Market Study). Este no es un problema de gente que no quiere trabajar. Es un problema de cuentas que no cuadran.
Aquí se apilan tres fuerzas, una encima de otra, y cada una tiene un número asociado.
Costos de mantener la casa: el seguro. Los últimos datos de la Oficina de Regulación de Seguros de Florida (Informe de Estabilidad del Seguro de Propiedad de enero de 2026, según el resumen de Worth Insurance) situaron la prima media de seguro de vivienda del condado de Palm Beach en $6,412 — la segunda más alta entre los condados de Florida, solo por detrás de Monroe (los Keys), y muy por encima del promedio estatal de unos $3,757. El Informe de Estabilidad de julio de 2026 la vuelve a bajar, a $6,323. La buena noticia: esa es una tendencia real, $6,614 en enero de 2025, $6,412 en enero de 2026 y $6,323 en julio de 2026, y las reformas están funcionando de forma medible — las tarifas de Citizens están bajando un promedio estatal del 8.7% para 2026, incluido un recorte medio del 11.9% para unas 26,000 viviendas del condado de Palm Beach, con 17 nuevas aseguradoras entrando desde las reformas del litigio (oficina del Gobernador, 2026). Los datos dicen que el arreglo funciona. También dicen que el trabajo no está terminado.
Costos de mantener la casa: los impuestos a la propiedad. La recaudación del impuesto a la propiedad del condado de Palm Beach alcanzó los $6,500 millones en el año fiscal que empezó el 1 de octubre de 2025 — $457 millones más en un solo año. El valor gravable del condado ha subido un 63% desde 2020, y al fijar las tasas del año fiscal 2026, solo 2 de los 37 municipios del condado — Palm Springs y South Palm Beach — propusieron tasas por debajo de la tasa de reversión (rollback); los otros 35, más el condado, el distrito escolar y los distritos fiscales especiales, propusieron todos subidas de impuestos, en promedio alrededor de un 7% por encima del rollback (WLRN, 9 de septiembre de 2025). Los valores en aumento se convirtieron en facturas en aumento, casi en todas partes.
El apretón de los condominios. La costa de este distrito — Boynton Beach, Delray Beach, Ocean Ridge — está llena de edificios de condominios de las décadas de 1970 y 1980, exactamente los edificios cubiertos por los requisitos posteriores a Surfside de inspección de hito (milestone) y de estudio de reservas estructurales (SIRS) que vencieron a finales de 2025 y durante 2026. En los edificios más antiguos, las cuotas especiales (special assessments) van desde decenas de miles de dólares hasta bastante más de seis cifras por unidad, las cuotas mensuales se han duplicado o triplicado en algunos edificios, y los edificios que no cumplen pueden perder el acceso al financiamiento convencional (análisis de la industria, 2026, OLT). Para un jubilado con ingresos fijos — y la edad media de nuestro distrito es 47.1, mayor que la de Florida y la de la nación — eso no es un inconveniente. Es un aviso de desalojo escrito por contadores.
La Cámara de Florida es donde viven estas palancas. Este es el plan que llevaría a Tallahassee — cada punto atado a los números de arriba.
1. Seguir bajando los costos del seguro. Las reformas que atacaron los costos de litigio están funcionando — $6,614 a $6,412 a $6,323, Citizens con un −11.9% para 26,000 viviendas del condado, y aseguradoras nuevas compitiendo otra vez (17 habían entrado para enero de 2026; el Informe de Estabilidad de julio de 2026 cuenta 21). Presentaré y respaldaré legislación que siga apretando los factores de costo y traiga más aseguradoras, hasta que nuestro condado deje de estar cerca de la cima de las tablas nacionales.
2. Entregar alivio real del impuesto a la propiedad. La enmienda Save Our Homes — que eleva la exención homestead a $150,000 en 2027 y a $250,000 en 2028 — está en tu boleta del 3 de noviembre. Yo voto sí, y la Legislatura escribe la ley de implementación. Pido un asiento en la mayoría que la escribe, para que el alivio llegue sin desmantelar los servicios locales.
3. Arreglar el arreglo para los dueños de condominios. En 2025, la Legislatura aprobó HB 913, que dio alivio real: subió el umbral por partida de reserva de $10,000 a $25,000, permitió a las asociaciones financiar reservas mediante préstamos, autorizó una pausa de dos presupuestos en las aportaciones a reservas tras una inspección de hito, eximió del SIRS a los edificios pequeños, y exigió publicar los registros en línea (registros de proyectos de la Cámara de Florida). Eso es un comienzo. Trabajaré en la siguiente ronda — supervisión de la implementación, herramientas de financiamiento y protecciones para que los requisitos de seguridad no expulsen a los mayores de casas ya pagadas.
4. Respaldar una oferta sensata. Los datos de Shimberg son contundentes: a Florida le faltan 640,741 unidades asequibles para sus inquilinos de menores ingresos, y construir más de 240,000 apartamentos no impidió que los alquileres subieran casi $500 al mes. Apoyaré dejar que el mercado construya viviendas alcanzables — sin arrasar los vecindarios por los que la gente se mudó aquí.
Aquí está el historial, sin rodeos. Los datos del condado de 2025 muestran lo raro que es el alivio aquí: 35 de los 37 municipios del condado — más el condado, el distrito escolar y los distritos especiales — propusieron tasas por encima del rollback. Y en Tallahassee la aritmética es igual de cruda. Nuestro representante actual, elegido en la elección especial del 9 de diciembre de 2025, sirve en una cámara donde los republicanos tienen 83 de los 120 escaños de la Cámara frente a los 34 de los demócratas, con tres escaños vacantes (nómina oficial de miembros de la Cámara, agosto de 2026). En la sesión de 2026 fue patrocinador principal de siete proyectos de ley. Uno se convirtió en ley — CS/HB 851, formación profesional para personal docente y administrativo escolar, que se aprobó en la Cámara 108-0 y en el Senado 38-0 y fue aprobado por el Gobernador el 22 de mayo de 2026 como Capítulo 2026-109. Los otros seis — HB 853, 855, 907, 957, 1193 y 1447 — murieron en su primer comité de referencia el 13 de marzo de 2026, sin que se registrara ninguna votación de comité. Eso no es un insulto; es aritmética. Las buenas intenciones desde la minoría no bajan tu factura de seguro.
Soy ingeniero. He pasado veinte años definiendo problemas, midiéndolos y entregando soluciones. Cada número de esta página tiene su fuente abajo — revisen mis cuentas, y si me equivoco, díganmelo con una fuente y lo corrijo. Luego, este noviembre, envíen a Tallahassee a alguien que se siente en la sala donde se escribe el presupuesto, y que trate tu costo de vida como el problema a resolver.
Cada cifra de esta página tiene fuente. ¿Encuentra un error? Envíeme la fuente y la corrijo.
Actualizado: 2026-09-04